Bien gérer son patrimoine
Pour bien gérer son patrimoine, il faut se fixer des objectifs, des priorités….Fixez-vous des objectifs patrimoniaux
- Réduire/Optimiser sa fiscalité
- Préparer sa retraite.
- Générer des revenus complémentaires.
- Protéger sa famille.
- Créer du capital.
- Préparer sa succession/donation.
- Savoir gérer son épargne
Le CGP apporte un Åil extérieur sur votre patrimoine, votre stratégie et vos choix de placements. Il peut repérer des déséquilibres ou des anomalies qui vous échappent. Les conseils du CGP s’appuient sur des années d’expérience et sur le suivi de plusieurs centaines de clients.
Allocation patrimoniale équilibrée 45 % en fonds euros en assurance-vie sans frais sur versement : investissement sécurisé, pas de risque de perte en capital. Les meilleurs fonds euros ont rapporté autour de 2 % en 2020 (à comparer au livret A à 0,50 %).
La protection du patrimoine immobilier Gérer son patrimoine, c’est aussi le protéger. Pour cela, il est possible de constituer une Société Civile Immobilière. Le principe est de mettre en commun la gestion des biens, entre associés ou membre d’une même famille. On parlera dans ce cas de SCI familiale.
Les bases de la gestion de patrimoine
Pour devenir conseiller patrimonial, il faut avoir au minimum un Master 1 en banque, finance, assurance, sciences économiques ou gestion du patrimoine. La parcours classique consiste à suivre des études d’économie à l’université ou dans les grandes écoles de commerce ou de gestion.
La gestion du patrimoine inclut les formalités et les transactions qui vont permettre à l’entreprise de renforcer ses actifs ou de les agencer pour pouvoir les céder ou les transmettre. Concrètement, le domaine traitera, par exemple, des ventes et des achats immobiliers ainsi que de la liquidation des successions.
Aujourd’hui, non seulement les banques sont plus nombreuses à pratiquer la gestion de patrimoine, mais d’autres professionnels les ont rejointes. … Mais seules les banques et les sociétés de gestion de portefeuille sont habilitées à gérer directement des fonds.
Définition des objectifs de la gestion du patrimoine Constituer et développer son patrimoine, son épargne. Garantir son patrimoine. Optimiser sa fiscalité (Impôt sur le revenu ou ISF) Rentabiliser ses investissements.
